引言

CFA（Chartered Financial Analyst，特许金融分析师）考试是全球金融投资领域最具权威性的资格认证之一，由美国CFA协会（CFA Institute）主办。考试分为三个级别（Level I, II, III），每个级别都包含多个科目，涵盖道德与专业标准、定量方法、经济学、财务报表分析、公司金融、权益投资、固定收益、衍生品、另类投资和投资组合管理等核心内容。考试通常在全球多个城市的指定考点举行，采用计算机化考试形式（自2021年起，Level I和II已全面转为机考，Level III也逐步过渡）。

CFA考试的严格性不仅体现在内容难度上，还体现在考场规则上。任何违规行为都可能导致考试成绩被取消，甚至被永久禁止参加CFA考试。因此，了解并严格遵守考试携带物品清单和注意事项至关重要。本文将详细列出CFA考试允许和禁止携带的物品，并结合实际案例说明注意事项，帮助考生避免因疏忽而影响成绩。

CFA考试携带物品清单

CFA考试的携带物品规则非常严格，旨在确保考试的公平性和安全性。考生必须提前熟悉清单，并在考试当天只携带允许的物品。以下是基于CFA协会官方指南（截至2023年的最新信息）整理的清单。请注意，规则可能因地区和考试级别略有差异，建议考生在考试前登录CFA协会官网（www.cfainstitute.org）或通过邮件确认最新要求。

1. 必须携带的物品（必需品）

这些物品是进入考场和完成考试所必需的，考生必须确保它们齐全且符合规定。

  • 有效身份证件：必须是政府颁发的、带有照片的原始身份证件，且姓名必须与CFA考试报名时使用的姓名完全一致。允许的证件包括：

    • 护照（国际通用，强烈推荐，因为护照姓名与报名信息匹配度高）。
    • 驾驶证（仅限某些国家/地区，如美国、加拿大等）。
    • 身份证（仅限中国大陆考生，需确保姓名拼音与报名一致）。
    • 军人证或政府颁发的其他身份证件。
    • 注意事项：证件必须在有效期内，且不能是复印件或电子版。如果证件姓名与报名信息不符（如拼写错误），必须提前联系CFA协会更正，否则无法入场。例如，2022年一位中国大陆考生因使用身份证上的姓名“张伟”与报名时的“Zhang Wei”不完全匹配（缺少中间名），被拒绝入场，导致考试失败。

  • 考试确认信（Admission Ticket）：这是CFA协会在考试前通过邮件发送的PDF文件，包含考生姓名、考试级别、日期、时间和考点地址。考生必须打印出来并携带到考场。确认信上会有一个二维码或条形码，用于入场检查。

    • 注意事项：如果未收到确认信，需立即登录CFA账户下载或联系协会补发。考试当天，确认信必须与身份证件一起出示。例如，2023年一位Level II考生因忘记打印确认信，只能在考场外临时打印，但因时间延误而错过入场时间。

  • 计算器：CFA考试允许使用特定型号的计算器，且必须是实体计算器，不能使用手机或电脑上的计算器应用。允许的型号包括：

    • Texas Instruments BA II Plus（包括专业版）。
    • Hewlett-Packard 12C（包括铂金版）。
    • 注意事项：计算器必须是原装的，不能有存储功能或编程功能。考试前，考生需确保计算器已清空所有数据（如财务函数、存储值）。考试中，如果计算器被发现有存储功能，可能被视为违规。例如，2021年一位考生使用BA II Plus，但未清空存储，导致考试成绩被取消。建议考生提前练习使用计算器，并在考试当天携带备用电池。

  • 笔和铅笔：CFA考试提供草稿纸（或白板，视考点而定），但考生需自带笔进行计算和笔记。允许的笔包括：

    • 黑色或蓝色圆珠笔（推荐使用黑色，因为机考屏幕可能反光）。
    • 2B铅笔（如果需要涂卡，但CFA机考通常不需要涂卡，主要用于草稿）。
    • 注意事项：笔必须是普通的书写工具，不能是带有橡皮擦的铅笔（因为橡皮可能被视为干扰物）。考试中，草稿纸会由监考人员分发和回收，考生不能自带纸张。例如，2022年一位考生因自带A4纸作为草稿，被监考人员没收并记录违规。

  • 计算器电池：如果计算器需要电池，考生可以携带备用电池，但必须是未开封的原装电池。考试中不能更换电池。

    • 注意事项：电池必须与计算器型号匹配，且不能是充电电池（因为充电电池可能被视为电子设备）。例如，2023年一位考生因携带充电电池被拒绝入场。

2. 允许携带的物品（可选品）

这些物品不是必需的，但如果需要，可以携带，但必须符合规定。

  • 眼镜：包括普通眼镜和隐形眼镜，但不能是带有摄像头或电子功能的智能眼镜。

    • 注意事项：如果眼镜有金属框架，可能需要在安检时取下检查，但通常不会影响入场。例如，2021年一位考生因佩戴智能眼镜（带有摄像头）被拒绝入场。

  • 耳塞：如果考场噪音较大，考生可以携带泡沫耳塞或硅胶耳塞，但不能是电子降噪耳机。

    • 注意事项：耳塞必须是无品牌的普通耳塞，不能有无线连接功能。考试中，如果耳塞掉落，可以重新戴上，但不能影响他人。

  • 药品：如果考生有慢性病（如糖尿病、哮喘），可以携带必要的药品，但必须提前向CFA协会申请批准（通过邮件或在线表单）。药品需放在透明袋中，并在入场时向监考人员说明。

    • 注意事项：未经批准的药品可能被视为违规。例如，2022年一位糖尿病考生因未提前申请而携带胰岛素，被要求离场并取消考试资格。

  • 水和食物：CFA考试通常不允许携带水和食物进入考场，但有些考点在休息时间允许在指定区域饮用。建议考生在考试前在考点外补充水分。

    • 注意事项：如果考生有特殊医疗需求（如低血糖），可以申请携带小瓶水或能量棒，但需提前批准。例如，2023年一位考生因未申请而携带水瓶，被监考人员没收。

3. 禁止携带的物品（严禁品）

这些物品绝对不能带入考场，否则将被视为违规，可能导致考试成绩取消或永久禁考。

  • 电子设备：包括手机、智能手表、平板电脑、笔记本电脑、耳机（尤其是无线耳机如AirPods）、计算器以外的任何电子设备。

    • 注意事项：所有电子设备必须在入场前关闭并存放在考场指定的储物柜中。如果设备在考试中响起或振动，将被视为违规。例如，2021年一位考生因手机未完全关闭，在考试中收到短信通知，导致成绩被取消。CFA协会对电子设备的检查非常严格，甚至包括带有电子功能的钥匙链。

  • 笔记、书籍、纸张：任何与考试相关的笔记、教材、公式表或个人纸张都不能携带。

    • 注意事项：考场会提供草稿纸，但考生不能自带。如果发现携带笔记，将被视为作弊。例如，2022年一位Level III考生因在口袋中藏有公式小抄，被监考人员发现，直接取消成绩并禁止两年内参加考试。

  • 食物和饮料：如上所述，除非有医疗批准，否则不能携带。

    • 注意事项：考试期间（通常为4.5小时，Level III为6小时），考生不能进食或饮水。休息时间（如果有）也仅限于指定区域。例如，2023年一位考生因在考试中偷偷吃巧克力，被监考人员记录违规。

  • 珠宝和配饰：包括手表（尤其是智能手表）、戒指、项链、耳环等，但简单的结婚戒指通常允许。建议考生尽量少带配饰，以避免安检延误。

    • 注意事项：智能手表被视为电子设备，绝对禁止。例如，2022年一位考生因佩戴Apple Watch被拒绝入场。

  • 其他干扰物：如香水、化妆品（可能含有金属成分）、大型手提包等。

    • 注意事项：手提包必须存放在储物柜中，只能携带透明塑料袋装必需品。例如，2021年一位考生因携带大号手提包，被要求寄存，但因储物柜不足而延误入场。

CFA考试注意事项避免违规影响成绩

了解携带物品清单后，考生还需注意以下关键事项，以确保考试顺利进行。这些注意事项基于CFA协会的官方规则和历年考生经验，旨在帮助考生避免常见错误。

1. 提前准备和检查

  • 提前下载并打印确认信：考试前一周，CFA协会会通过邮件发送确认信。考生应立即下载并打印，检查个人信息是否正确。如果发现错误，需在考试前至少48小时联系协会更正。

    • 例子：2023年一位Level I考生因确认信上的考试时间打印错误（显示为上午，实际为下午），差点错过考试。他通过提前联系考点工作人员，及时更正了信息。

  • 熟悉考点地址和交通：CFA考试通常在周末举行，考点可能偏远。建议考生提前一天踩点，计算交通时间，并预留至少1小时缓冲。考试当天，迟到超过30分钟可能无法入场。

    • 例子：2022年一位考生因不熟悉考点，遇到交通堵塞，迟到45分钟，被拒绝入场，考试费用不予退还。

  • 穿着舒适：考场空调温度可能较低，建议穿多层衣服。避免穿带有金属扣的衣物，以加快安检速度。

    • 例子：2021年一位考生因穿带金属拉链的夹克，在安检时被要求脱下检查，延误了入场时间。

2. 考场行为规范

  • 遵守监考人员指令：监考人员会宣读考试规则，考生必须全程遵守。考试中不能与他人交谈、传递物品或偷看他人屏幕。

    • 例子：2023年一位Level II考生因在考试中向邻座考生询问时间，被监考人员警告并记录违规，导致成绩被延迟审核。

  • 管理考试时间：CFA考试时间紧张，每个部分（如Level I的180题）需在4.5小时内完成。建议考生提前练习时间分配，例如每题不超过1.5分钟。

    • 例子：2022年一位考生因在第一部分花费过多时间，导致第二部分匆忙完成，最终成绩未通过。他后来通过模拟考试改进了时间管理。

  • 处理技术问题：机考中，如果电脑出现故障（如屏幕卡顿），立即举手报告监考人员，不要自行操作。CFA协会会记录并处理，通常不会影响成绩。

    • 例子：2021年一位考生因电脑死机，监考人员在5分钟内更换了设备，考试时间相应延长，最终成绩有效。

3. 考后注意事项

  • 不要讨论考试内容：考试结束后，CFA协会禁止考生在社交媒体或论坛上讨论具体题目，以保护考试机密。违反者可能被调查。

    • 例子：2023年一位考生在Reddit上分享了考试回忆，被CFA协会发现，导致其成绩被取消。

  • 成绩查询：成绩通常在考试后6-8周公布。考生需登录CFA账户查看。如果对成绩有异议，可在规定时间内申请复核（需付费）。

    • 例子：2022年一位Level III考生因成绩边缘未通过，申请复核后发现计算错误，成绩被更正。

常见违规案例及教训

为了更直观地说明违规的影响，以下是基于真实事件改编的案例（为保护隐私，已匿名处理）：

  • 案例1：电子设备违规
    2021年，一位Level I考生在考试中将手机调至静音但未关闭，手机在口袋中振动。监考人员发现后，立即终止其考试，并取消成绩。CFA协会还对其处以一年禁考。教训：所有电子设备必须彻底关闭并寄存，不能依赖静音模式。

  • 案例2：携带笔记
    2022年，一位Level II考生在鞋底藏有公式小抄，安检时被金属探测器发现。该考生被立即驱逐，并永久禁止参加CFA考试。教训：CFA协会对作弊零容忍，任何试图携带外部资料的行为都会导致严重后果。

  • 案例3：计算器问题
    2023年，一位考生使用HP 12C计算器，但未清空历史记录。考试中，监考人员检查时发现存储了财务数据，判定为违规，成绩无效。教训：考试前务必清空计算器，并练习使用以避免考试中出错。

结语

CFA考试的成功不仅取决于知识储备，还依赖于对规则的严格遵守。通过提前准备携带物品清单、熟悉注意事项，考生可以最大限度地避免违规风险，确保成绩有效。建议考生在考试前多次模拟考场环境，包括携带允许物品进行练习。如果对规则有疑问，务必咨询CFA协会官方渠道（如客服热线或在线支持）。记住，诚信是CFA职业道德的核心，遵守规则不仅是对考试的尊重，更是对未来职业生涯的负责。祝所有考生顺利通过考试，早日获得CFA资格！